Le métier

Le conseiller banque et assurance accompagne ses clients sur leurs finances. Il peut suivre une clientèle de particuliers ou d’entreprise mais en général, les débutants commencent par les particuliers. Soumis à des objectifs commerciaux, il utilise ses talents de persuasion pour vendre de nouveaux produits ou conquérir des clients. Les banques ouvrent grandes leurs portes aux jeunes diplômés à partir du niveau bac + 2, à condition qu’ils soient dotés d’un bon relationnel. La formation en alternance est idéale pour accéder à ce métier qui recrute. Pour une clientèle de particuliers, un niveau bac + 2 ou bac + 3 suffit, avec une prédilection pour les formations en alternance. Pour se voir confier un portefeuille de grandes entreprises, mieux vaut viser un bac + 5.


Admission:

  • Niveau 3 (BAC+2)
  • Dossier de candidature
  • Entretien individuel
  • Tests écrits

Exemple(s) de métier(s):

  • Banques
  • Assurances
  • Cabinets financiers spécialisés

Le programme de formation

L’enseignement théorique est complété par des périodes de formations en entreprise qui prennent la forme  d’une alternance école/entreprise.


La formation en entreprise

Durant ses périodes de formation en entreprise, le candidat effectue des missions professionnelles de préparation et de suivi de projet ayant pour but :

  • Découvrir l’environnement professionnel
  • D’acquérir des compétences professionnelles en situations réelles de travail

Ces activités et missions sont utilisées par le candidat pour élaborer un dossier d’analyse et de conduite de la relation commerciale et un projet de développement commercial qui serviront de supports aux épreuves pratiques E4 et E6

L’enseignement professionnel

Les temps dits “scolaires” se déroulent au centre formation Bourges et abordent les matières suivantes.

  • Les services bancaires et monétiques
  • L’épargne et les placements
  • Les crédits particuliers et professionnels
  • Les assurances
  • La gestion des risques et le management
  • Langue vivante (anglais)

Déroulement de l’épreuve finale

Epreuve écrite 2h + Epreuve orale 40 min

La soutenance orale à lieu devant un jury composé de 2 professionnels de la banque/assurance


Après les études

 
Vous avez la possibilité de faire Master en banque et finances, gestion de patrimoine ou rentrer dans la vie active en intégrant une entreprise dans le domaine de la banque, assurance ou cabinets financiers spécialisés.